SCHD와 QQQ의 차이점 이 글 하나면 끝!! (ft. SCHD와 QQQ 투자 방법,방향성,전망)

목차

"미국 ETF투자전략에 대한 깊이 있는 가이드. SCHD와 QQQ비교, 투자자유형별 적합성, 투자방침 및 장단점을 포함한 핵심정보제공. 배당성장 ETF인 SCHD와 나스닥 100 ETF인 QQQ선택의 이유를 알아보세요."

 

SCHD와 QQQ의 차이점

SCHD와 QQQ의 차이점

SCHD는 다우존스 UX 디비던드 100 지수를 기초로 한 ETF로, 배당 성장에 초점을 맞추고 있는 액티브 ETF이죠. QQQ는 나이스닉 100 지수를 기초로 한 ETF로, 하이테크 주식에 투자하고 싶을 때 선택하는 ETF이죠.
둘은 서로 다른 성격과 장점을 가지고 있으며, 선택 시 일부 손실 가능성이 있으므로 개인의 투자 성향에 맞게 선택하는 것이 중요해요.

미국에서 인기를 얻은 ETF는?

최근 몇 년 동안 SCHD와 QQQ ETF가 급격히 인기를 얻었어요. 이는 주가 상승과 배당 성장에 따른 것이에요. SCHD는 주식 시장에서 배당을 주는 100개 기업의 상위 기업들이고, QQQ는 나스닥 100 인덱스를 추적하는 대표적인 ETF라고 해요. QQQ는 미국 전체, 전 세계 ETF 중 상위 5위에 위치하며, 나스닥 시장의 성장을 반영하고 있는 것으로 알려졌어요. SCHD는 69조 원에 이르는 큰 설정액을 가지고 있지만, QQQ는 328조 원으로 더 크며 미국 전체적으로 많은 인기를 얻고 있어요. 두 ETF는 미국 주식 시장에서 계속해서 인기를 얻어오고 있고, QQQ는 대표적인 테크 기업들을 담고 있는 ETF랍니다.

슈드와 QQQ의 ETF 보수 비교는?

ETF 운용 비용인 보수의 차이를 비교하면, 슈드의 보수는 0.06%, K슈드는 0.01%로 매우 낮고, QQQ는 0.2%로 미국 치고도 낮은 편이에요. ETF 시장이 커지면 보수가 낮아지는 경향이 있으며, 미국 시장에서는 ETF가 대규모이므로 많은 회사들이 낮은 보수를 부여해요. ETF의 변동성이 크고 기대수익률이 높은 경우에는 높은 보수가 적용되는데, QQQ는 기대수익률 자체가 높아 0.2%의 보수를 받아요. 테크 기업 중심인 QQQ와 고배당 기업 중심인 슈드는 포함하는 기업들이 다르며, 테크 기업은 배당을 하지 않는 경향이 있어요.

SCHD와 QQQ의 투자 방침은 어떻게 다른가요?

SCHD는 배당 주식 전문 기업인 Coca-Cola, Verizon 등을 주로 보유하고 있고, QQQ는 Microsoft, Apple, Amazon, NVIDIA 등 기술 주식 전문 기업을 주로 포함하고 있어요. SCHD와 QQQ는 서로 다른 기업을 포함하여 전혀 다른 투자 방침을 가진 ETF입니다. 2023년을 예로 들면, SCHD는 -0.34%의 수익률로 큰 변동이 없었으며 배당 수익만을 얻었죠. 한편, QQQ는 41%의 수익률로 기술 주식의 독주년이었습니다.

SCHD와 QQQ의 투자 방침

SCHD와 QQQ 중 어느 것이 더 나은 투자일까?

작년에 SCHD가 성과가 나빠지면서 기술주에 대한 FOMO가 생겼어요. 하지만 재투자 및 배당으로 SCHD도 가격 상승과 수익률 향상을 이룰 수 있습니다. 단기적인 주가 상승과 장기적인 배당 수익률 모두 고려해야, 둘 다 좋은 투자라고 할 수 있습니다.

SCHD와 QQQ의 차이는?

SCHD와 QQQ는 극단적으로 다른 특성을 가지기 때문에 이를 비교하는 것은 어려워요. SCHD는 안정적이지만 일정 수익률을 넘지 못하는 반면, QQQ는 미국의 나스닥 시장만큼 좋은 결과를 가져다줘요. 투자자는 자신이 견딜 수 있는 손실에 대한 자산배분을 고려해야 해요. SCHD는 손실을 적게 입지만 수익률도 낮아, QQQ보다 낮은 수익을 받게 됩니다. 그러나, QQQ는 상승과 하락이 빈번하며 높은 위험도를 가지지만, 더 높은 수익을 가져다줄 수 있어요.

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슈드와 QQQ의 장단점은?

재투자 결과, QQQ는 슈드보다 수익률이 높고, 최고 수익도 크죠. 슈드는 안정적인 주가 흐름과 낮은 변동성을 가지고 있어요. QQQ는 하락 시 회복속도가 빠르고, 배당이 잘 나와 물 타기에 용이하다는 장점이 있어요.
슈드는 배당은 안정적이지만 기술 주가가 없어 하락 시 하락 폭이 줄지 않으며, 빠르게 회복되지 않는다는 단점이 있어요. 그래서 슈드에 투자하는 사람은 안정적인 수익과 주가 흐름을 선호하고, QQQ에 투자하는 사람은 성장 가능성과 빠른 회복 속도를 선호합니다.

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투자에 좋은 슈드의 장점은?

고배당, 주가 추정, 수수료 낮은 펀드 '슈드'는 높은 변동성을 견디기 어려운 사람들에게 좋은 선택이에요.
이를 위해 슈드는 분기율에 리밸런싱을 하며, 시장을 추정하여 기업을 바꾸며 배당 성장을 기준으로 해요.
그러므로 슈드는 장기적인 배당 상승이 가능하며, 오랜 기간 보유 시 배당 수입률 역시 증가해요. 특히, 슈드는 지수를 추정하는 방향성을 가진 펀드로, 주가가 상승할 가능성이 높으므로, 배당 수입률이 증가하는 구조를 가지고 있어요.

슈드 ETF의 장단점과 적합한 투자자 유형은?

슈드의 단점은 배당 수익률이 3%대로 낮아질 수 있고, 배당 성장이 없을 경우 미래에도 낮은 배당 수익을 받을 수 있어요. 슈드는 수십 년 장기 투자에 적합하며, 초장기 투자자나 현금 흐름이 필요한 투자자에게 적합한 ETF이에요. 그러나 QQQ는 변동성이 크고, 슈드의 과거 수익은 미래에도 반복될 가능성이 있습니다. 슈드는 비록 단기 수익이 낮지만, 20-30년 동안 꾸준한 현금 흐름을 받는 은퇴 후 투자자에게 적합한 ETF입니다.

장단점과 적합한 투자자 유형

QQQ투자는 어떤 사람들에게 적합한가?

QQQ는 변동성이 높은 투자이며, 이에 견디고 물을 타는 투자자에게 적합해요. QQQ를 오랜 기간 투자할 수 있는 사람들은 성공적인 주식 투자나 개별 미국 주식 투자의 경험을 통해 가능하고요. 그러나 QQQ는 무시무시한 변동성으로 인해 실력을 갖추지 않은 사람들에게는 어려움을 줄 수 있어요. 지금은 상승세이지만 미래에 대한 불확실성을 고려하여 투자할 때는 조심해야 해요. 과거의 하락과 상승 패턴을 고려하여 QQQ에 대한 수업 및 투자 상담을 진행하며, 성공적인 투자를 위한 조언을 제공해요.

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미국 테크산업에 투자할 때 QQQ 지수를 선택하는 이유는?

미국의 테크 산업에 대한 믿음이 강한 투자자에게는, FANG, MAGA, 그리고 Magnificent 7 등의 조견이 많아요. 이는 나스닥 상위 종목들이 대부분이며, 이를 위해 QQQ를 구매해도 돼요. 미국은 개별 기업들의 시가총액 오르는 만큼 지수도 거의 정직하게 오르기 때문에, 개별 기업의 분석보다는 상위 있는 몇 개 중에서 골라 QQQ 지수를 살 만큼 적당한 선택이 좋아요. 따라서, 개별 기업의 분석보다는 얼마큼 더 살지에 대한 고민, 어떻게 투자금을 더 마련할지에 대한 고민을 하는 것이 더 나은 선택이며, 이에가 QQQ 지수투자가 좋아요. 다른 나라들과 다르게 우리나라는 개별 주식의 기대 수익률과 지수의 기대 수익률이 차이가 좀 많은 편이기 때문에, 코스피 지수 대신 개별 주식을 매입했을 때 수익률의 차이가 많이 나지만, 미국에서는 상위 몇 개 기업들이 지수에서 차지하는 비중이 크기 때문에 기대 수익률 차이가 적어 QQQ를 사는 것이 좋아요. 따라서 개별 기업 분석보다는 적절한 선택과 QQQ 지수 투자가 더 좋아요. 미국에서 투자할 수 있는 두 가지 ETF
QQQ는 나스닥 100에 연계된 ETF이에요. 해치 된 ETF도 살펴볼 필요가 있다고 하네요. 한편, 슈드는 미국 배당 다우존스에 연계되어 있어 에이스, 소울, 타이거 등에서 연금 계좌에 담는 것이 좋아요. 주로 연저, ISA, IRP 등의 계좌를 활용할 때는 국내 자산만 담아야 하기 때문에 해당 ETF들을 고려해 볼 만해요.

슈드와 QQQ를 조합하여 투자하는 것이 좋은 이유는 무엇인가요?

슈드는 초장기 투자에 적합하고, QQQ는 빅테크 위주 기업 투자에 적합해요. 각 종목의 단점을 보완하기 위해 둘을 섞어서 투자하는 것이 좋아요. 슈드와 QQQ를 섞을 때는 슈드에 무게를 더 주면서 조합하면 좋아요. 투자를 시작하는 경우 슈드와 QQQ를 조합하여 투자하면 좋으며, 슈드에 집중하는 경우 변동성이 크므로 조금 더 다양한 종목을 섞는 것이 좋아요. 투자에 대한 결론은 슈드와 QQQ를 섞어서 계좌에서 구매하거나, 위탁계좌에서 섞어서 활용하는 것이에요.

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