엔화 약세 시대, 일본 엔화로 투자해야 할 미국채권 ETF는?

"미국채권 ETF와 엔화 가치 상승의 효과를 알아보세요. 엔화로 '2621 ETF' 매수 전략과 분할 매수에 대한 분석. 투자 성공의 기회를 위한 가이드. 엔화, 미국채권, 가치 상승, 투자 전략 키워드 포함."

[목차]

1. 엔화 약세의 현재 상황과 투자에 미치는 영향

2. 미국채권 ETF 투자의 기본 이해

3. 일본 상장 미국채권 ETF 투자 방법

4. 미국채권 가격과 엔화 가치 상승 시의 투자 전략

일본 엔화로 투자해야 할 미국채권 ETF

1. 엔화 약세의 현재 상황과 투자에 미치는 영향

최근 엔화 환율 동향과 그 원인

최근에 엔화는 약세를 보이고 있습니다. 이는 일본의 경제 상황과 글로벌 경제 동향에 따른 것으로, 일본은 높은 공적 부채와 낮은 인플레이션, 그리고 저성장을 겪고 있습니다. 이러한 상황은 일본 중앙은행이 저금리 정책을 유지하도록 만들어, 엔화의 가치를 약화시키는 요인이 되었습니다. 또한, 코로나19의 영향으로 글로벌 경제가 불안정해지면서 안전자산으로서의 엔화에 대한 수요가 감소하였습니다.

 

 

 

 

 

엔화 환율과 투자의 상관관계

환율은 투자 결정에 중요한 역할을 합니다. 특히 엔화 환율은 일본 주식이나 채권에 투자하는 사람들에게 중요한 영향을 미칩니다. 만약 엔화가 약세라면 일본 자산의 가치는 상대적으로 감소하므로, 이로 인해 투자자들은 손실을 입을 수 있습니다. 따라서 투자자들은 엔화 환율 동향을 주시하며 투자 전략을 세워야 합니다.

엔화 환율 시세

2. 미국채권 ETF 투자의 기본 이해

미국채권 ETF의 정의와 특징

미국채권 ETF(Exchange Traded Fund)는 미국 정부가 발행한 채권을 추적하는 상장 지수 펀드입니다. 이는 주식 거래소에서 거래되는 상품으로, 투자자들이 미국 정부 채권에 쉽게 접근할 수 있게 해주는 상품이라고 생각하면 되며 미국채권 ETF의 가장 큰 특징은 안정성과 유동성입니다. 미국 정부 채권은 세계에서 가장 안전한 자산으로 여겨져서, 이를 추적하는 ETF 역시 안정적인 수익률을 가져갈 가능성이 높습니다.

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미국채권 ETF의 장단점과 투자를 위한 주요 고려사항

미국채권 ETF의 장점은 안정적인 수익과 높은 유동성입니다. 또한, ETF 형태로 투자하면 다양한 미국 채권을 한 번에 소유할 수 있어서 분산 투자 효과를 누릴 수 있습니다. 하지만 단점도 있습니다. 미국채권 ETF는 환율 변동 위험에 노출되어 있습니다. 즉, 원화 대비 달러가 약세일 경우에는 환차손이 발생할 수 있습니다. 따라서 투자 전에 환율 변동 위험을 고려해야 합니다.

미국채권 ETF 투자, 1년 내내 매수해야 할 이유

"미국 채권 ETF 투자를 꾸준히 해야 한다"라는 생각을 가지고 계신가요? 그렇다면, 당신은 이미 투자의 지혜를 가지고 있는 것입니다. 저희는 언제가 저점인지 예측하는 것이 어렵기 때문에, 분할 매수 전략을 통해 1년 내내 꾸준히 매수하는 것이 중요합니다.

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2021년부터 국채금리는 급격하게 상승하여 최근 4.924%(10년 물 기준)까지 올랐다가 조금 내려와 현재 4.4730%를 기록하고 있습니다. 그러나 최근 발표된 CPI(소비자물가지수)는 예상치보다 낮아, 인플레이션의 둔화가 예상되고 있습니다. 이러한 상황은 미국 연준이 금리를 올리지 않을 가능성을 높이는 요인입니다.
하지만, 우리는 연준의 결정을 예측하는 것은 불가능하단 것을 잊어선 안됩니다. 실제로 그들의 결정은 공식 발표가 있을 때까지 알 수 없습니다.

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그럼에도 불구하고, 전문가들은 금리 인상의 정점은 거의 다 왔다고 보고 있습니다. 실제로 국내외 여러 전문가들은 2024년부터는 금리가 인하될 것이라는 전망을 내놓고 있습니다. 이는 상반기든 하반기든 결국 금리가 내려갈 가능성이 높다는 의미로 해석할 수 있습니다.
금리가 내려간다는 것은 채권의 가격이 올라간다는 의미입니다. 따라서 채권 ETF의 주가도 올라갈 가능성이 높습니다. 이러한 시점에서 미국채권 ETF에 투자하는 것은 지금이라도 늦지 않았다는 신호일 수 있습니다.
개인적으로, 지금이 더 떨어져도 최저점이라는 확신을 가지고 있습니다. 따라서, 이런 시기에 미국채권 ETF에 투자를 시작한다면, 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있을 것입니다.

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3. 일본 상장 미국채권 ETF 투자 방법: 엔화로 미국채권 ETF 매수하기

투자는 무엇보다 다양성이 중요합니다. 그 중에서도 국경을 넘어 다른 나라의 자산에 투자하는 것은 더욱 흥미롭고 도전적인 일입니다. 지금부터는 일본에서 상장된 미국채권 ETF에 투자하는 방법에 대해 알아보겠습니다.

일본 상장 미국채권 ETF, '2621'

일본에서 상장된 미국채권 ETF 중에는 '2621'이라는 코드를 가진 ETF가 있습니다. 이 ETF는 운용사 블랙록의 iShares 브랜드에서 발행한 'iShares 20+ Year Treasury Bond JYP Hedged ETF'입니다.
이 ETF의 특징은 미국의 20년 이상 만기 국채에 투자하며, 원화가 아닌 엔화로 매수할 수 있다는 점입니다. 이로 인해 한국 투자자가 엔화를 활용해 미국의 장기 국채 시장에 접근할 수 있는 획기적인 방법을 제공합니다.

ETF, '2621'

미국채권 ETF 'TLT'와 일본 '2621'의 비교

'2621'이라는 ETF는 미국에서 상장된 'TLT' 즉, 'iShares 20+ Year Treasury Bond ETF'와 매우 유사한 구조를 가지고 있습니다. 두 ETF 모두 블랙록이 운용하며, 20년 이상 만기의 미국 국채에 투자하는 점에서 일치합니다.
실제로 두 ETF의 주가 흐름을 비교해보면 거의 비슷하게 흐르는 것을 확인할 수 있습니다. 이는 두 ETF가 동일한 자산을 추적하고 있기 때문입니다. 하지만 '2621'은 'Hedged'라는 이름에서 알 수 있듯이 환헤지 기능을 가지고 있습니다.

환헤지란?

환헤지란 환율의 변동을 피하는 전략을 말합니다. 즉, 환헤지를 통해 환율 변동에 따른 손실을 방지하고 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다. 그러나 이러한 환헤지를 위한 수수료가 발생하므로, 'TLT'와 '2621'의 주가에는 약간의 차이가 있을 수 있습니다.

4. 미국채권 가격과 엔화 가치 상승시의 투자 전략

미국채권 가격이 오르고, 엔화 가치도 오르면 어떻게 될까요?

엔화 가치 상승과 미국채권 가격 상승의 효과

먼저, 엔화 가치가 상승한다면, 원화로 환전할 때 얻을 수 있는 금액이 늘어납니다. 이는 엔화로 투자했던 자산의 가치를 높여주는 결과를 가져옵니다. 반면, 미국채권 가격이 상승한다면, 미국채권 ETF의 주가 역시 상승하게 되어 투자 수익률이 증가하게 됩니다. 이 두 가지 상황이 동시에 일어나면, 이는 꿩 먹고 알 먹기, 일석이조, 누이 좋고 매부 좋은 상태가 될 것입니다.

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엔화로 미국채권 ETF 매수

많은 투자자들이 이런 일석이조 상황을 노리기 위해 엔화로 환전한 후에 '2621 ETF'를 매수했습니다. 하지만 현재는 엔화 가치와 '2621 ETF' 가격 모두 하락한 상황입니다. 이는 투자가 생각대로 흘러가지 않는다는 것을 잘 보여주는 예입니다.

미래의 투자 전략

그럼에도 불구하고, 미국채권 가격과 엔화 가치의 하락은 거의 끝나가고 있다고 생각합니다. 이에 대응해 분할 매수 전략을 적용하고 있습니다. 엔화의 가치 하락과 미국채권 가격 하락 모두 거의 끝나가고 있다는 것은, 이제부터는 상승의 기회가 올 수 있다는 의미입니다.

 

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